加密出金遭风控：OTC转账、银行审查与账户限制 · 话题榜 · TwKit
币圈 · 4 帖 · 4 位作者 · 曝光 94586
多名用户反映加密资产出金或OTC转账后遭银行、支付平台风控，另有对传统金融机构安全性的讨论。关注点是资金来源审查、交易渠道和账户限制。
- 总结币安与其他交易平台用户遭遇收付款限制的情况
- 分析银行风控、OTC交易与资金来源审查之间的关系
- 提供交易者降低转账误判风险的经验视角
- 讨论加密交易所出金渠道与用户资产安全
@yyds123888
今天出金时，突然想到：如果OTC商家多按了一个0，对方又拒不退款，会怎么样？ 毕竟OTC商家每天要处理这么多笔转账，偶尔出现这样的失误也很难避免。
查看原帖@dylanyu88
朋友下午给我打电话，说的我也百思不得其解 他在交易所正常买 3000 块钱的 U，支付宝绑银行卡余额付的款，币秒到账。 结果下午直接接到 96110，让他赶紧去派出所做笔录。民警问他是不是被骗了、转账 3000 块认识对方吗？他本能说了句认识 警察还问没被骗吧 他说没有 民警二话不说让他签了张风险告知表，然后通知他：因触发反诈风控，你名下所有银行卡、支付账户全部“保护性止付”15天 到期自动解除 最后民警还好心叮嘱了一句：“趁卡还没彻底锁死，赶紧去 ATM 取点现金，留着这半个月吃饭。” 走出派出所他站在 ATM 前取钱，百思不得其解：合法交易所、自己的干净钱、买了 3000 块的现货，既没违规也没被骗，到底招谁惹谁了？ 反诈防到最后，骗子还在境外吃香喝辣，良民先被“保护”得连吃碗面都扫不出码
查看原帖@XueShengWanBi
最近看到不少币圈的支付宝都被限制收付款额度了，有的甚至申诉都不通过。 想做个小调查：大家都是在哪个平台出金后被风控的？ 我先来：OKX 的 C2C 出金，支付宝中招了，申诉失败。😭 评论区报个平台，看看哪家中招的最多！
查看原帖@mason0x_
币安能提美元了，兄弟们千万别直接提到众安！！！ 慢点、到不了都好说，港卡被关才要命 有人走币安 BPay 出几十万 U 到众安，先要填资金来源和链上地址，三个月后收到关户通知 还有人众安收过 U 再转恒生、汇丰，连这两张也被限制 我推荐的路子 U 走 Neverless、iFAST、Wise / FSM 进港卡 虽然用的App多，但是走通了之后不光是快，还稳的1P
查看原帖