前两年去银行取个五万块现金，经常会被柜员追问“钱拿去干嘛”，甚至网传连买菜钱都要查；而今年这项规矩其实已经正式更改了！ 央行联合公安部等发布的《金融机构客户… · @chakmillion · TwKit

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前两年去银行取个五万块现金，经常会被柜员追问“钱拿去干嘛”，甚至网传连买菜钱都要查；而今年这项规矩其实已经正式更改了！ 央行联合公安部等发布的《金融机构客户尽职调查管理办法》已于今年起正式施行了，新规明确删掉了此前备受争议的“个人存取现金超 5 万元必须登记资金来源或用途”的硬性一刀切条款！ 那为什么现在个别人去柜台取十几万现金，还是会被银行员工多问两句呢？因为新规改成了“基于风险的差异化管理”： 如果你平时卡里常年有几十万流水，取几万块过年发红包，柜台直接痛快办结；但如果一张平时余额只有几百块的睡眠卡，突然收到一笔外地打来的十万块、且持卡人神色慌张立刻要求全额取现，触发了反电诈风控模型。 那么柜员就必须核实拦截，否则一旦储户被骗，网点全员都要被追责扣绩效，所以以后不要为难网点人员，人家也挺难的🌚

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