从港卡转钱到券商，容易被关户？大概率是这4个原因！ 先说结论：港卡没那么脆弱。​ 我自己经手的钱，都是从港卡转到券商的，一直好好的。我们群友绝大多数也都是从… · @LiuyanW618 · TwKit

@LiuyanW618

从港卡转钱到券商，容易被关户？大概率是这4个原因！ 先说结论：港卡没那么脆弱。​ 我自己经手的钱，都是从港卡转到券商的，一直好好的。我们群友绝大多数也都是从港卡转到券商，没问题。 网上总有人说被关户，一半是幸存者偏差——好事不出门，坏事传千里。正常用了三年的人不会发帖，被关一次的人会写长文。另一半是真踩了坑。踩了哪些坑呢？主要是这4个： 第一，快进快出。​ 钱刚到账就全额转走，在风控模型里就是最标准的"过账"画像。到账之后至少留一晚。 第二，突然"大额"转账。循序渐进的使用，是更好的。之前都没怎么使用，突然一下子十几万、几十万，银行也担心你这笔钱不正常。 第三，“对不上”、"说不清"。​ 开户时填的收入、职业、资金来源，和账户里实际跑的流水对不上——这比金额本身更触发风控。金额大不可怕，对不上才可怕。 第四，也是最容易被忽略的一条：银行的补资料通知没及时回。​ 金管局 5 月通函之后，汇丰、恒生等多家机构都上线了《内地投资者开立投资账户之声明书》，要求限期签署、说明资金来自内地以外的合法来源。很多人账户出问题，不是因为用错了，是因为没回信。 有一条必须纠正：不是"传统银行比数字银行更容易触发风控"。大家经常说中银、汇丰容易触发风控，实际上众安等数字银行也不是没有。虚拟银行同样是持牌银行，跑的是同一套反洗钱模型——风控看的是行为模式，不是银行类型。​ 最后说个可能颠覆认知的：香港证监会要求，内地客户的投资账户结算和资金提存，只能通过本人名下的银行账户走。也就是说，港卡转券商不是冒险，是规定的那条路。没有港卡，券商账户根本激活不了。 你还担心港卡转券商被风控吗？欢迎来群里交流交流！

曝光 18 · 评论 0 · 点赞 0 · 书签 0